800 111 166
INVESTOŘI
Důvodů, proč se stáváme investory,
je mnoho a odrážejí naše individuální potřeby, přesto však jako investoři máme jeden společný cíl:
Co nejlépe a nejefektivněji zhodnotit investované peníze! Zde se však nabízí otázka, co považujeme
za nejlepší zhodnocení. Záleží totiž na individuálním vnímání kolísání hodnoty investice a tedy
rizikovosti investice, očekávané výši zhodnocení a v neposlední řadě také na předpokládané délce
trvání investice.
Stejně tak jako jsou rozmanité
naše potřeby, vnímání tržních rizik a očekávání výnosu, je i velmi pestrá naše nabídka otevřených
podílových fondů. Proto je důležité, abychom správně zvolili vhodný fond, resp. portfolio fondů, a
tím co možná nejvíce snížili kolísání naší investice. Ne pro každého je totiž vhodný ten který
fond, ať už v závislosti na doporučeném investičním horizontu, či míře tržního rizika, které s
sebou investice do daného produktu nese.
Efektivně snížit tržní rizika
spojená s investicí můžeme prostřednictvím diverzifikace, tedy rozložením tržních rizik mezi
jednotlivé třídy aktiv (nástroje peněžního trhu, dluhopisové nástroje, akcie), mezi jednotlivá
teritoria (ekonomicky vyspělé trhy, rozvojové trhy) a také volbou vhodných fondů pro předpokládanou
délku Vaší investice.
K tomu, abychom zvolili vhodný
fond, nebo fondy pro svou investici je důležité určit svůj investiční profil – profil investora.
Ten je vodítkem k vhodné skladbě portfolia fondů, tak aby odráželo Vaše individuální
potřeby.
Pokud chcete zjistit, jaký vlastně jste investor, vyplňte prosím Investiční
dotazník
zde.
Konzervativní investor
Konzervativní investor má velmi
malou nebo žádnou zkušenost s fondy kolektivního investování, preferuje stabilitu své investice a
má vysokou averzi k investičnímu riziku. Současně má zájem začít s investováním na kapitálovém trhu
a dosáhnout tak vyšších výnosů než mu běžně poskytují termínované vklady a ve střednědobém
horizontu i krátkodobé sazby peněžního trhu. Portfolio konzervativního investora je tvořeno z
největší části fondy peněžního trhu, doplněné o dluhopisové fondy. Nepatrně jsou pak zastoupeny
akciové fondy. Díky své averzi k riziku tak investor požaduje, aby hodnota jeho investice kolísala
méně, než by tomu bylo při investování pouze do dluhopisových fondů.
Opatrný investor
Opatrný investor má již za sebou
určitou zkušenost s kolektivním investováním. Jeho averze k riziku je nižší než u
konzervativního investora, což se odráží také v struktuře jeho portfolia. V něm se tak,
kromě fondů peněžního trhu a konzervativních dluhopisových fondů, nachází fondy s vyšším
očekávaným výnosem, jako smíšené fondy s limitovanou akciovou složkou a dynamičtější
dluhopisové fondy. Hodnota celé investice tak může kolísat mírně výše, než by tomu bylo při
investování pouze do dluhopisových fondů. Současně však dává investice v rámci profilu možnost
dosažení vyšších výnosů, než je obvyklé u dluhopisových fondů.
Smíšený investor
Obeznámenost smíšeného investora
s kolektivním investováním je na velmi dobré úrovni. U tohoto typu investora získává na
důležitosti akciová složka, která tvoří již významnou část portfolia, avšak díky zvýšené averzi
k riziku v portfoliu stále převažují dluhopisové fondy. Zatímco dluhopisová a peněžní
složka portfolia má za úkol snížit kolísavost hodnoty investice a stabilizovat výnosy, akciová
složka portfolia dodává investici dynamičtější ráz a investorovi tak možnost dosáhnout
vyššího zhodnocení.
Dynamický investor
Zkušenost dynamického investora
z kolektivního investování je poměrně dlouhá. Jeho averze k riziku je ze všech zde
vyjmenovaných druhů investorů nejnižší. V jeho portfoliu tak převládá akciová složka nad
dluhopisovými fondy a fondy peněžního trhu. Menšinová dluhopisová část portfolia zajišťuje částečné
zmírnění rizika v případě nepříznivého vývoje cen na akciových trzích. Struktura jeho portfolia
sebou přináší vyšší kolísavost hodnoty investice, proto by horizont investice měl být alespoň 5
let.
.
OBLÍBENÉ ODKAZY
Denní hodnotyNAJDI FOND